Дополнительная проверка при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных Банка России
Дополнительная проверка при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных Банка России
Со 2 мая процесс рассмотрения заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях совершенствуется, а именно:
1. При рассмотрении заявлений Банк России направляет запросы в банки, чтобы уточнить информацию. Теперь кредитная организация при получении такого запроса должна связаться с клиентом, обращение которого стало причиной внесения информации в базу. Банк должен выяснить, по-прежнему ли их клиент считает операцию мошеннической, и передать эту информацию нам.
Такая дополнительная проверка позволит оперативнее учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной.
2. Если представитель клиента хочет подать заявление по доверенности, он может это сделать, обратившись в банк, который обслуживает клиента.
3. Если человек, в том числе индивидуальный предприниматель, подает заявление через сайт Банка России, он может также указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии). Это позволит идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта.
В документе также прописано, что Банк России предоставляет информацию для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, — этот порядок действует с начала года.
Подробнее — в Указании Банка России: vk.cc/cWWKLK
Со 2 мая процесс рассмотрения заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях совершенствуется, а именно:
1. При рассмотрении заявлений Банк России направляет запросы в банки, чтобы уточнить информацию. Теперь кредитная организация при получении такого запроса должна связаться с клиентом, обращение которого стало причиной внесения информации в базу. Банк должен выяснить, по-прежнему ли их клиент считает операцию мошеннической, и передать эту информацию нам.
Такая дополнительная проверка позволит оперативнее учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной.
2. Если представитель клиента хочет подать заявление по доверенности, он может это сделать, обратившись в банк, который обслуживает клиента.
3. Если человек, в том числе индивидуальный предприниматель, подает заявление через сайт Банка России, он может также указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии). Это позволит идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта.
В документе также прописано, что Банк России предоставляет информацию для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, — этот порядок действует с начала года.
Подробнее — в Указании Банка России: vk.cc/cWWKLK
21:40 21.04.2026 16+
Выбор редакции
Оставить сообщение: